先週の積立NISAおよび海外ETFによるインデックス投資の運用状況を報告します。
手法や方針の詳細は過去記事「【投資】ローリスクに積立NISA＋海外ETFで米国メインのインデックス投資【ETF】」に記載していますので、よろしければそちらをご覧ください。
この投資は積立NISAに関して言えば2018年から、海外ETFに関しては2019年の1月から開始しています。
資金は現時点ではおよそ520万円（積立NISA80万円、海外ETF440万円）、ドル換算で47,000ドルで運用しており、今後定期的に買い増ししていく予定です。（タイミングなどは後述）
他の投資と同様、こちらも毎週淡々と報告していこうと思います。
※先週固有の内容に関しては太字で記載します。（利益表等の数値に関わるもの以外）
1.運用実績
他の収支報告では大抵、一週間単位での確定利について報告しているのですが、この投資は基本的に売却しない戦略なので、あまりいくら儲かった、いくら損した。みたいな考えは適しません。
そのため
「1-1.現在の収益状況」：週末時点での評価損益
「1-2.これまでの実績」：これまでの評価損益額
という形で記載していきます。
1-1.現在の収益状況(2019/10/14)
現在の収益は以下の通りです。
| 銘柄 | 保持口数 | 単価 | 評価額(ドル) | ||||
| 購入平均 | 現単価 （ドル/株） |
購入額 | 累計損益 | 前週比 | 配当金 | ||
| VT | 100 | 69.84 | 75.57 | 7,000.00 | 574.31 | 53.12 | 0.00 |
| 157 | 11,842.51 | 21.98 | 83.21 | 0.00 | |||
| VDC | 46 | 143.63 | 154.53 | 6,606.98 | 501.40 | -10.58 | 0.00 |
| VHT | 43 | 170.08 | 170.64 | 7,313.44 | 24.08 | 147.49 | 0.00 |
| VYM | 54 | 85.57 | 88.37 | 4,620.78 | 151.20 | 25.92 | 0.00 |
| VBR | 37 | 127.38 | 128.95 | 4,713.06 | 58.09 | 63.64 | 0.00 |
| VGT | 23 | 198.53 | 216.31 | 4,566.19 | 408.94 | -50.37 | 0.00 |
| 合計 | 46,662.96 | 1,740.00 | 312.43 | 0.00 | |||
VTの上段は積立NISAでの保持数、下の段は海外ETFでの保持数です。
海外ETFはドル建てで運用しており、純粋にETFの価格のみの状況を見たいのでドル建て表記としています。
厳密には積立NISAは円建て運用で、購入口数も1円から購入できるため数値が異なってくるのですが、一覧にするにはややこしくなってしまうので、海外ETFのVTを基準にしています。
そこはご愛嬌ということでｗ
前週比プラス312ドルと、好調です。
久しぶりに全銘柄で元本からプラスの状況となっています。
全体の保有率（ポートフォリオ）は以下の状態になっています。
| 銘柄 | 評価額合計 | 割合 | |
| 保持 | 目安 | ||
| VT | 7,574.31 | 40.16 | 40.00 |
| 11,864.49 | |||
| VDC | 7,108.38 | 14.69 | 15.00 |
| VHT | 7,337.52 | 15.16 | 15.00 |
| VYM | 4,771.98 | 9.86 | 10.00 |
| VBR | 4,771.15 | 9.86 | 10.00 |
| VGT | 4,975.13 | 10.28 | 10.00 |
| 合計 | 48,402.96 | 100 | 100 |
リバランス後も問題なく目安と近い水準をキープできています。
1-2.月利実績
これまでの実績は以下の通りです。
| 期間 | 元本（ドル） | 総額（含み損益） | 月次損益（ドル） | 月利(%) | 累計損益（ドル） | 推定年利(%) |
| 2019/01 | 17,000 | 17,451 | 450 | 1.04 | 450 | 12.44 |
| 2019/02 | 17,000 | 18,100 | 649 | 1.49 | 1,099 | 15.16 |
| 2019/03 | 17,000 | 17,948 | -184 | -1.08 | 915 | 8.41 |
| 2019/04 | 27,000 | 28,541 | 586 | 2.17 | 1,501 | 16.65 |
| 2019/05 | 27,000 | 27,047 | -1,494 | -5.52 | 7 | 0.06 |
| 2019/06 | 27,000 | 28,552 | 1,545 | 7.15 | 1,552 | 11.49 |
| 2019/07 | 37,000 | 38,075 | -477 | -1.29 | 1,075 | 4.87 |
| 2019/08 | 37,000 | 37,982 | -92 | -0.31 | 982 | 3.94 |
| 2019/09 | 37,000 | 38,318 | 336 | 1.14 | 1,318 | 4.75 |
| 2019/10 | 47,000 | 48,740 | 422 | 1.50 | 1,740 | 4.58 |
買付余力は、外国株式取引口座に残っている余りのことです。
ETFは１口単位での購入となるため、端数が余ってしまうためこのようになります。
今月はリバランス（1万ドル追加）して元本が増えたため年利の見かけは下がっていますが、価格自体は上昇しています。
一番下の行の月利、年利は見込みで計算しています。毎週更新されるので、それまでは各値は確定ではありません。
また、期間については最終週の計算が面倒なので、最終週が水曜日以降の場合は当月として、最終週が火曜日以前の場合は翌月に持ち越しとして集計しています。
(例：2/28が木曜日のため、3/1も2月分として集計）
2.運用方針
詳細は過去記事で記載していますが、ここでも簡単に記載しておきます。
2-1.利用会社
今回の積立NISA＋海外ETFは、共にSBI証券を利用しています。
この証券会社を選んだ理由は主に以下の３つです。
- 積立NISAをすでにSBI証券で始めていた
- メインバンクにSBI銀行を使っており、SBI証券への資金移動が容易
- 各種手数料（ETF購入、ドル替えなど）がバランスよく安い
まあ、上記から察せられる通り、厳密に下調べしたわけではなく、新規に証券会社を開いたりするのが面倒だったというのが一番の理由ですｗ
とはいえ、手数料の安さなどを考えてもSBI証券はトップクラスといえるでしょう。
楽天ポイントを使える楽天証券なども使い勝手は良いと思いますので、そのあたりはお好みで。
2-2.設定（ポートフォリオ）
運用実績のところでも書きましたが、各銘柄の割合は以下の通りに設定しています。
| 銘柄 | 評価額合計 | 割合 | |
| 保持 | 目安 | ||
| VT | 7,574.31 | 40.16 | 40.00 |
| 11,864.49 | |||
| VDC | 7,108.38 | 14.69 | 15.00 |
| VHT | 7,337.52 | 15.16 | 15.00 |
| VYM | 4,771.98 | 9.86 | 10.00 |
| VBR | 4,771.15 | 9.86 | 10.00 |
| VGT | 4,975.13 | 10.28 | 10.00 |
| 合計 | 48,402.96 | 100 | 100 |
この割合の目安に従って、3ヶ月or6ヶ月毎にリバランスすることでリスクを一定に保ちながら、投資をしていきます。
2-3.リバランス方針
リバランスとは、自身のポートフォリオで決めた割合になるように、定期的に保有している株を売買して調整することです。
私は「ノーセルリバランス」という、今保有しているETFを売らずにリバランスする方針としています。
売らずにリバランスするということは新たに買い増しする必要があるということです。
私の場合は時期によって少し戦略が異なります。
詳細は過去記事「【投資】ローリスクに積立NISA＋海外ETFで米国メインのインデックス投資【ETF】」に記載していますのでよろしければそちらをご参照ください。
◇2020年まで
積立NISA：1月に投資上限40万円全額で楽天VTを購入
海外ETF：3ヶ月に1度（1,4,7,10月）、1万ドル（110万円程度）をポートフォリオに合わせて買い増し
◇2021年以降
積立NISA：6ヶ月に一度（1,7月）に20万円ずつ楽天VTを購入
海外ETF：6ヶ月に一度（1,7月）、ポートフォリオに合う最低必要金額を追加投入して買い増し
3.今後の戦略
現在は全銘柄で元本からプラスの状態なので安心して見守れます。
近いうちにリセッションが発生する可能性が高いため、その時にどれだけ下がるかが気になるところです。
とはいえ、売るのは相当先の話になるので買い増しチャンスと捉え、一喜一憂せずに自分のルールに従い淡々と投資していきます。
というわけで本日はこの辺で。
ありがとうございました～
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